پایگاه خبری تحلیلی بانک مردم: این روزها فراریان مالیاتی و کسانی که نقل و انتقالات شفافی ندارند به هر دری میزنند تا از نظارت بانک مرکزی بر فعالیتهای خود در امان بمانند.
به گزارش بانک مردم به نقل از کسب و کار نیوز، از اجاره حساب اشخاص دیگر گرفته تا پنهان کردن اطلاعات خود با ترفندهای مختلف، از جمله تلاش آنها برای فرار از شفافیت است. اما موضوعی که بر اساس گزارشها بیش از همیشه خود را نشان میدهد، حسابهای اجارهای است که به نظر میرسد به دلیل فعالیتهای بانک مرکزی برای کنترل حساب افراد و رصد تراکنشهای مشکوک و نظارت عمیق بر تراکنشها، بار دیگر به صورت پررنگی سربرآورده است. در حساب اجارهای طبق توافقی که بین اجارهدهنده حساب و فرد مورد نظر بسته میشود، مبلغی به عنوان دستمزد به اجاره دهنده در ازای دریافت حساب وی پرداخت میشود. در اینگونه موارد فرد متخلف از همان ابتدا دسته چک یا کارت اعتباری را به صاحب اصلی حساب نمیدهد، تا اطلاعی از پروسه فعالیت او نداشته باشد. معمولا فرد متخلف از صاحب حساب در محضرخانه اقراریه میگیرد که محتویات حساب مربوط به اوست و صاحب حساب، هر چند حساب به نام اوست، اختیاری در قبال آن ندارد. در حالی که اجارهدهنده از کلاهبرداریها و یا تخلفات پولی و بانکی شخص مورد نظر در امان نیست و همانطور که مسئولان نیز تاکید کردهاند، مسئولیت ناشی از اجاره حساب برعهده دارندگان حسابهاست و این افراد از مجازاتهای قانونی در امان نخواهند ماند. اما پولی که در ازای این کار به اجارهدهندگان پرداخت میشود که معمولا از رقمهای ۵۰۰ هزار تومان تا ۴ میلیون تومان متغیر است، افراد را برای این کار وسوسه میکند و همین امر باعث افزایش افرادی که درگیر این تخلف شدهاند، است. در حالی که این مسئله هم غیرقانونی است و هم به افزایش متخلفان بانکی و فراریان بانکی دامن میزند. بر همین اساس به نظر میرسد دولت برای کنترل این سودجوییها باید راهکارهای دقیقتری ارائه بدهد.سابقه حسابهای اجارهای به سالهای دور میرسد اما در ماههای اخیر پس از اعمال محدودیتهای قانونی در تراکنشهای بانکی، وقوع این نوع تخلف شیوع بیشتری یافته است.همچنین افزایش نظارت بانک مرکزی برای مقابله با پولشویی نیز باعث تشدید این تخلفات شده، زیرا متخلفان ترجیح میدهند تراکنشهای مالی غیرقانونی خود را از طریق حسابهای بانکی دیگران انجام دهند تا شناسایی نشوند.علت دیگر گسترش این نوع حسابهای اجارهای، تلاش برخی فعالان اقتصادی برای فرار مالیاتی است. بدین طریق این افراد میتوانند از شناسایی درآمدهای خود برای پرداخت مالیات فرار کنند اما عواقبت آن بر عهده اجاره دهندگان این حسابها خواهد بود.اخبار فوری
آخرین اخبار
کارمزد خدمات بانکی | |
---|---|
خدمات بانکی | کارمزد |
کارت به کارت (تا یک میلیون تومان) | 600 تومان |
کارت به کارت (تا 2 میلیون تومان) | 840 تومان |
کارت به کارت (تا 3 میلیون تومان) | 1080 تومان |
کارت به کارت (تا 5 میلیون تومان) | 1560 تومان |
کارت به کارت (تا 10 میلیون تومان) | 2760 تومان |
صدور کارتهای بانکی | 6000 تومان |
صدور رمز جدید کارت بانکی | 1000 تومان |
اعلام مانده کارت | 120 تومان |
اعلام ۱۰ گردش آخر | 1000 تومان |
انتقال وجه پایا (شخصی) | یکصدم درصد مبلغ تراکنش (سقف کارمزد 2500 تومان) |
انتقال وجه پایا (گروهی) | 100 تومان به ازای هر تراکنش |
انتقال وجه ساتنا | 2صدم درصد مبلغ تراکنش (سقف کارمزد 25 هزار تومان) |
پرداخت قبضها (غیرحضوری) | 120 تومان |
پرداخت قبضها (حضوری) | 2400 تومان |
ارسال پیامک بانکی | 30 تومان یا هزینه آبونمان سالانه (به شرط رضایت مشتری) |
صدور دستهچک | 200 تومان +هزینه تمبر |
پرینت ریزحساب (سال جاری) | 600 تومان |
پرینت ریزحساب (سالهای قبل) | 720 تومان |
افتتاح حساب | رایگان |
سقف سود مجاز حسابهای بانکی | |
---|---|
نوع حساب | % سود |
سپرده روزشمار | 8 |
سپرده کوتاه مدت (6 ماه) | 11 |
سپرده سالیانه | 15 |
سپرده بیش از یکسال | ممنوع |
تسهیلات | 18 |
تبلیغات
کدهای دستوری (USSD) | |
---|---|
بانک | کد |
اقتصاد نوین | #780* |
پاسارگاد(امپاد) | #720* |
صادرات | #719* |
کشاورزی | #730* |
گردشگری | #764* |
سامان | #724* |
ملت (به پرداخت) | #712* |
ملی (سداد) | #737* |
آپ (پرشین سوییچ) | #733* |
همراه اول | #1* |
ایرانسل | #100* |