پایگاه خبری تحلیلی بانک مردم: با رشد فزاینده بیت کوین به سطوح ۱۱۸ هزاردلار بسیاری از هم میهنان به قصد سرمایه گذاری در این بازار اقدام به خریداری تتر می کنند که اگر محتاط نباشند باید قید دارایی خودرا بزنند!

به گزارش بانک مردم و به نقل از بازار، به‌دنبال رشد فزاینده بیت‌کوین و عبور این رمزارز از مرز ۱۱۸ هزار دلار در روزهای اخیر، و در شرایطی که اقتصاد ایران با تورم افسارگسیخته و کاهش مستمر ارزش ریال دست‌وپنجه نرم می‌کند، پیش‌بینی می‌شود موج جدیدی از هجوم مردم به بازار رمزارزها شکل بگیرد.

در چنین فضایی، تتر (USDT) برای بسیاری از سرمایه‌گذاران ایرانی، امن‌ترین و در دسترس‌ترین جایگزین دلار نقدی تلقی می‌شود. اما پشت این تصویر آرام و قابل‌اعتماد، واقعیتی نگران‌کننده در حال شکل‌گیری است: تتر نه‌تنها می‌تواند فریز شود، بلکه مسیرهای انتقال آن، بیش از هر زمان دیگری زیر ذره‌بین نهادهای بین‌المللی و شرکت صادرکننده آن قرار گرفته است.

در ادامه، با نگاهی تحلیلی، به بررسی ریسک‌های پنهان تتر برای کاربران ایرانی، سازوکارهای مسدودسازی دارایی‌ها و راهکارهای کاهش این ریسک خواهیم پرداخت؛ پیش از آنکه دارایی‌های دیجیتال، همان‌طور که آمده‌اند، بی‌صدا از دست بروند؛ این نوشته را هشداری تلقی کنید که حکم نجات دارایی های شما را دارد...

تترهای مسموم دام پنهان در کیف پول های ایرانی!

در بازار رمزارزها، «تتر» برای بسیاری از ایرانی‌ها نقش همان دلاری را دارد که در نبود دسترسی به نظام مالی جهانی، ابزار حفظ ارزش سرمایه است. اما در دل همین پناهگاه امن، تهدیدی بی‌صدا در حال رشد است؛ تهدیدی به نام «فریز شدن دارایی‌ها» توسط شرکت تتر.

در حالی که خرید و فروش تتر از صرافی‌های داخلی به عادتی روزمره تبدیل شده، بسیاری از کاربران بدون اطلاع از منشأ واقعی این دارایی‌ها، سرمایه‌ی خود را در معرض خطرات جدی قرار می‌دهند. برخی از این تترها، پیش از رسیدن به کیف پول شما، از چند صرافی واسطه عبور کرده‌اند تا منشأ اصلی‌شان پوشانده شود. در ظاهر، این کار برای «ناشناس ماندن» مفید است، اما در واقع می‌تواند شما را وارد لیست مشکوک‌ترین تراکنش‌ها برای شرکت تتر کند.

شرکت تتر چگونه کاربران را رصد می‌کند؟

در همکاری جدیدی که بین شرکت تتر و نهاد تحلیلی بلاک‌چینی Chainalysis آغاز شده، رصد و بررسی دقیق تراکنش‌های مرتبط با USDT وارد مرحله‌ای جدی‌تر شده است. این سیستم نظارتی جدید، نه‌تنها به شناسایی رفتار کاربران می‌پردازد، بلکه قادر است مسیر کامل گردش تتر را در کیف‌پول‌ها، صرافی‌ها، و حتی حساب‌های واسط شناسایی کرده و در صورت لزوم، آنها را فریز کند. اگر دارایی تتر شما قبلاً با یک آدرس ایرانی، یک حساب مسدودشده در صرافی بین‌المللی، یا یک صرافی داخلی پرریسک مرتبط شده باشد، ممکن است به‌سادگی در فهرست بلاک قرار گیردحتی بدون آنکه خودتان تخلفی کرده باشید.

یکی از بزرگترین ریسک های حاکم بر بازار کریپتوکارنسی نوسانات رمزارزها نیست بلکه شرایطی است که افرادی که در کشور های تحریم قصد سرمایه گذاری در این بازار را دارند با آن مواجه هستند همانند همین بلوکه شدن تترهای خریداری شده از صرافی های داخلی که احتمال دارد شناسایی شود.

آیا واقعاً کاربران ایرانی در معرض خطرند؟

شرکت تتر در بیانیه‌های رسمی هیچ اشاره‌ای به «تحریم مستقیم» کاربران ایرانی نکرده؛ اما با تأکید بر پیروی از قوانین بین‌المللی و همکاری با نهادهای نظارتی، عملاً مسیر را برای محدودسازی کاربران تحریم‌شده باز گذاشته است.

فراموش نکنیم:

• تتر یک استیبل‌کوین متمرکز است؛ یعنی با یک دستور، می‌تواند تراکنش‌ها را متوقف یا دارایی‌ها را فریز کند.

• نمونه‌هایی از فریز دارایی کاربران در صرافی‌هایی مانند FTX یا کیف‌پول‌های متصل به جرایم مالی، سابقه دارد.

• آدرس بسیاری از صرافی‌های داخلی برای تتر شناخته‌شده‌اند و ارتباط با آن‌ها می‌تواند شما را زیر ذره‌بین قرار دهد.

مراقب مسیر های آلوده باشید!

یکی از اشتباهات رایج کاربران ایرانی، ارسال مستقیم تتر از صرافی داخلی به صرافی خارجی است. این کار باعث می‌شود که سیستم‌های نظارتی، به‌راحتی منشأ ایرانی دارایی را تشخیص دهند. حتی استفاده از کیف‌پول اصلی بدون واسطه نیز می‌تواند اطلاعات جغرافیایی و رفتاری شما را فاش کند. از سوی دیگر، برخی کاربران برای حفظ حریم خصوصی از ارزهای پرایوسی مانند مونرو یا زی‌کش استفاده می‌کنند. اما باید دانست که حتی این اقدامات، اگر از آی‌پی ایرانی انجام شود یا رفتار تکراری داشته باشد، ممکن است به بسته شدن حساب در صرافی‌های بین‌المللی منجر شود.

راهکارهایی برای کاهش ریسک فریز تتر

در این شرایط، رعایت چند نکته می‌تواند امنیت دارایی شما را تا حد زیادی افزایش دهد:

۱. تتر را مستقیم از صرافی داخلی به صرافی خارجی منتقل نکنید. ابتدا آن را به یک کیف‌پول فرعی بفرستید، سپس به صرافی خارجی انتقال دهید.

۲. تراکنش‌های بزرگ را به چند بخش کوچکتر تقسیم کنید. این کار شناسایی و ردیابی را برای سیستم‌های نظارتی سخت‌تر می‌کند.

۳. از استیبل‌کوین‌های غیرمتمرکز مثل DAI استفاده کنید. این رمزارزها کنترل‌ناپذیرند و فریز نمی‌شوند.

۴. از شبکه‌های لایه دوم مثل آربیتروم یا پالیگان برای انتقال استفاده کنید. این کار مسیر تراکنش را مبهم‌تر می‌سازد.

۵. برای محافظت از حریم خصوصی، از ارزهایی مانند مونرو استفاده کنید. ولی نه به‌صورت ناشیانه؛ آی‌پی، زمان‌بندی، و حجم تراکنش نیز اهمیت دارد.

۶. سبد خود را متنوع کنید. فقط به تتر وابسته نباشید. بیت‌کوین، دای، اتریوم یا حتی استیبل‌کوین‌های الگوریتمی، می‌توانند بخشی از پوشش ریسک شما باشند.

۷. با آی‌پی ایران وارد صرافی یا کیف‌پول نشوید. حتی اگر فریز نشوید، رفتارهای شما برای همیشه ثبت می‌شود.

در دنیای رمزارزها، شفافیت یک اصل است، اما برای کاربران ایرانی، همین شفافیت می‌تواند به بزرگ‌ترین تهدید تبدیل شود. در جهانی که شرکت تتر به ابزار تحریمی نهادهای بین‌المللی بدل شده، احتیاط در خرید و جابه‌جایی تتر، نه یک توصیه، بلکه یک ضرورت قطعی است. اگر همچنان بدون رعایت اصول امنیتی، تتر را از هر صرافی‌ای می‌خرید و بدون لایه‌های حفاظتی به صرافی خارجی می‌فرستید، بدانید که سرمایه‌تان روی لبه تیغ قدم می‌زند.

در نهایت به صراحت باید گفت که تتر برای ایرانی‌ها امن نیست، مگر آن‌که مسیرش امن‌سازی شود...

نویسنده: علیرضا مبصر